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ようこ通信

2023年10月30日

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○○○○さん　おはようございます
メルマガ読んで頂けて嬉しいです

今日は、来年の2024年から変わるNISAを
賢く活用するための基礎をお伝えします‼︎

現行のつみたてNISAから新NISA「つみたて投資枠」で変わる点1つ目は、年間投資額です。
つみたてNISAは年間で投資可能な金額が最大40万円ですが、新NISAは最大120万円の投資ができます。
その金額の差は約3倍です。つみたてNISAで投資できる金額が少ないことに不満を感じている人にとっては、嬉しい改定ですね。
また、新NISAでは1800万円の非課税保有限度額が新たに設けられます。
つみたて投資枠を利用して年間120万円の投資を15年間続けたら非課税保有限度額1800万円に達するため、それ以上新たに投資をすることはできません。

ただし、1800万円の非課税保有限度額の枠は再利用が可能です。
例えば、保有商品が1800万円分に達した後に300万円分の投資商品を売却したら、新たに300万円の投資商品を購入できます。
新NISA「つみたて投資枠」で変わる点2.非課税期間

現行のつみたてNISAから新NISA「つみたて投資枠」で変わる点2つ目は、非課税期間です。
つみたてNISAは非課税期間に20年間の期限があります。
例えば、2023年につみたてNISA口座で購入した商品の非課税期間は2042年末までです。それ以降の運用で得た利益には税金が発生します。

一方で、新NISA「つみたて投資枠」は非課税期間に期限がありません。つみたて投資枠で購入した商品は、30年後や50年後などどのタイミングで売却しても税金が発生せずに利益を全額受け取れます。
そのため、新NISA「つみたて投資枠」はより長期投資に向いている制度といえるでしょう。

残りはまた明日に‼︎

素敵な一日を

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