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○○○○さん　おはようございます
メルマガ読んで頂けて嬉しいです

月曜日に知り合ったかたが、可愛いおはぎやお団子を製造販売しているときき
早速翌日(昨日)お店へ伺いました
想像していた和菓子のお店とは違い、オシャレなカフェ！
和菓子≠地味
とても素敵なのに、落ち着くお店で
ショーケースに並ぶおはぎは、昔ながらのあんこやきなこも有りますが
季節のフルーツを使い、お花がデコレーションされています
日本人ならではの、繊細な仕事
もちろん目で楽しみ、舌も満足させる美味しさでした
今後しばらく、私の手土産はフラワーアートのおはぎになりそうです！


今年から新NISAが始まり、全世界株式を対象としたオール・カントリーや
米国株式を対象としたS＆P500種指数など、世界の株式を対象とした
インデックスファンドに投資をしている人が増えています

旧つみたてNISAの頃から始めた人に加えて、2024年の新NISAから始めた人であっても
直近の株高や円安により、大きな含み益になっている人が多いのではないでしょうか

今回は、ぜひとも理解しておいていただきたい、株式インデックスファンドの
リスクについてご説明します

株式インデックスファンドは、株式を対象としたインデックス（ベンチマークといいます）に連動するように運用される投資信託ですが、その中身はさまざまです

身近な例として日本の株式を対象としたインデックスファンドを考えてみましょう
日本の株式を対象とした代表的なインデックスとしては、日本経済新聞社が
公表している日経平均株価や、日本取引所グループが公表している
TOPIX（東証株価指数）があります

日経平均株価は日本の株式225銘柄を対象としていますので、日経平均株価に
連動するインデックスファンドに投資すれば、225銘柄に分散して投資することに
なります
一方、TOPIXは日本の株式約2,145銘柄を対象としていますので、TOPIXに連動する
インデックスファンドに投資すれば、日経平均株価に連動のものより、10倍くらい
多くの銘柄に分散投資できることになります

更に世界を対象とすると
MSCI ACWI（オール・カントリー・ワールド・インデックス）に連動する
インデックスファンド、いわゆるオール・カントリーであれば、日本、先進国
新興国を全て含みますので、たった1本の投資信託で、3,000銘柄程度に分散して
投資できるのです
なお、中小型株まで対象にしているインデックスだと、世界全体で9,000銘柄程度含まれているものもあります

投資する際のリスク管理で大切なことは、幅広い多数の銘柄への分散投資と
言われますが、分散していたとしても、急落する時は一斉に下がってしまうことも
あることには注意が必要です。

実際、2008年に起きたリーマンショックでは、先進国および新興国を対象とする
MSCI ACWIは、2007年10月から2009年2月にかけて急落し、6割以上も下落しました

長期で投資していればさまざまなマーケット環境を経験することになるわけですが
この時は、急落前の水準を回復する2023年12月まで6年以上もかかったのです！

しかし、粘り強く続けていたら回復していったのです
一時的に大きな含み損を抱えてしまっても積立を継続していれば、結果的には
損益が回復するのも早めることができたわけですが、含み損になって
積立をストップしてしまっていたら、回復するまで長い時間がかかったことになります

あくまで過去の実績にはなりますが、MSCI ACWIの算出開始以来、約35年間ですが
上がったり、下がったりと波はありますが、長期的に見ると少なくともこれまでの
実績としては、右肩上がりで上昇してきたことになります

資産形成を目的とした積立投資は、長期で取り組むものです
一時的な損益に一喜一憂することなく、初志貫徹で、ぜひ長期的に
取り組んでいただければと思います

素敵な一日を

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