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ようこ通信

2024年07月22日

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○○○○さん　おはようございます
メルマガ読んで頂けて嬉しいです

50歳代になったのに十分な貯蓄がなく、老後生活に不安を
感じている人も多いかもしれません。
中には、「50歳代から老後資金を貯め始めるのは遅い」と
半ば諦めている人もいるでしょう。
ただし、50歳代からでも老後に向けた資産形成は十分間に合います。

50歳代から新NISAで毎月「3・5・7・10万円」の積立投資を始めた場合に
10年間でいくら資産を増やせるのかシミュレーションします。
運用利回りが資産評価額にどれくらい影響するのかもシミュレーションするので
ぜひ参考にしてみてください。

まずは、現代の50歳代がどれくらい貯蓄をしているのでしょう⁈

平均値 :1147万円
中央値 :300万円
この結果を見て、やはりもう少し備えが必要ですよね！

月「3・5・7・10万円」の積立投資を新NISAで10年間続けた場合
築ける資産額は以下のとおりです。
なお、運用利回りは年率3％を前提とします。

●10年間の積立投資で築ける資産額
　毎月の積立金額【月3万円】
　・資産評価額:419万円
　・元本部分:360万円
　・利益部分:59万円

　毎月の積立金額【月5万円】
　・資産評価額:699万円
　・元本部分:600万円
　・利益部分:99万円

　毎月の積立金額【月7万円】
　・資産評価額:978万円
　・元本部分:840万円
　・利益部分:138万円

　毎月の積立金額【月10万円】
　・資産評価額:1397万円
　・元本部分:1200万円
　・利益部分:197万円

●【運用利回り別】10年間・月5万円の積立投資で築ける資産額
運用利回り:資産評価額（利益部分）

　・年率1％:631万円（31万円）
　・年率3％:699万円（99万円）
　・年率5％:776万円（176万円）
　・年率7％:865万円（265万円）

運用利回りが年率1％の場合と年率7％の場合では
資産評価額に234万円もの差があります。

積立は、若い人だけにメリットがあるわけではありません
○○さんの豊かな人生を送るために、色々な情報と知識を集めてくださいね！

私はきっと、人生が終わるまで資産運用をつづけると思います

今日も暑さに負けず、素敵な一日を

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