独身女性のお金の専門家 川井真澄が配信するメルマガです。

お金の悩みや不安は
本当に人それぞれです。


収入が多くて勝手にお金が貯まる人
収入が多くてもお金が貯まらない人
収入が少なめだけどお金を貯めている人
収入が少なくてお金が貯められない人


FPはその人の状況に合った
不安解決方法のご提案やライフプラン実現の
アドバイスをさせていただきます。


すべてのお金の不安を解決する
お手伝いができればよいのですが、
踏み込んではいけない分野があることを
知っておいてもらいたいと思います。


FPをしている言っても
どういう職業かがわかりにくいようで
ポカーンとされることが多く
まだまだ認知されておらず残念です。


病院で例えて説明することがあります。


なんとなく不調のときは
総合内科で診察を受けて
そこでは治らない症状のときに
専門科で診てもらいますよね。


FPが総合内科で専門科にあたるのが
行政書士、司法書士、税理士、弁護士などです。


例えば、年金の増やし方や
受給年齢についてはFPはお伝えできますが
申請書を代理で作成することはできません。


もし申請書の書き方がわからず
代理で行ってほしいときは
行政書士へ依頼することになります。


相続税の申告については
税理士の業務範囲となりますが、
相続の揉めごとは弁護士が担当するように
士業といわれる専門家の業務には
範囲が決められているのです。


ファインシャルプランナーも
ファナンシャル・プランニング技能士という
士業になります。


こういう仕組みを知る人は少なく、
お金の専門家だからなんでもできると
思っている人もいるようです。


お金を増やしたいからおすすめの投資商品を
教えてほしいと言われても申し訳ありませんが
FPはお伝えすることができません。


FPは投資先の選び方や基本情報を
お伝えすることはできますが、
商品そのものを説明したり
勧誘したりはできないのです。


投資のおすすめ商品を知りたいときは
「外務員資格」を有する専門家に相談しましょう。


外務員資格は証券会社・銀行・保険会社に
勤めている人が持っている場合が多いようです。


理由の1つは自社商品を売るため。


お金の知識を持っていないと
相手が売りたいものを勧められてしまうので
自分にとってのメリットやデメリットを
確認してから購入していくださいね。


これからの人生で士業といわれる
専門家になにかを依頼するときがくると思います。


今のうちにどこに事務所があるのか、
どのような人がやっているかなどを
下調べしておくと安心ではないでしょうか。


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