投資の基本を学んで、あなたのトキメク銘柄を見つけてくださいね。

なかまつ 小百合【トキメキ投資教室】

口座開設の厚い壁

2018年12月27日

○○さん、おはようございます!

今日は証券投資の最初の関門・口座開設は結構厚い壁がある!っとお話しをしますえ。

●どっち選んだらいいの?!特定口座?一般口座?源泉徴収ありなし、って何?

そう、口座開設する時は、
「特定口座」にするか、「一般口座」にするか、必ず聞かれる。

これ、って、めっちゃ大事な分かれ道や。


特定口座、っていうのは、売買で出た1年間の損益を、金融機関があなたにかわって、計算してくれる口座なの。


確定申告で申請しやすいようにね。


もし「一般口座」を選んじゃったら、金融機関から送られてくる、売買報告書を置いといて、それを元に書確定申告の書類を書いたり、税務署行ったり、大変や。


「特定口座」にしといたら、あなたの1年の利益と損失を計算して(これだけでも大変やん!)
「年間取引報告書」なるレポートもまとめてくれるの!


で、その「特定口座」でも「源泉徴収あり」と「源泉徴収なし」をさらに選ばなあかん。


これは、フツーの人は、「源泉徴収あり」を選んだ方がいい!
これを選ぶと証券会社・銀行が、あなたに代わって税金を納めてくれるから、

証券取引のことで”確定申告いかんでいい”のよ。

いーやろー!!


じゃ、確定申告しなあかん、「源泉徴収なし」はどんな人が選ぶの?ってことなんやけど、

複数の会社で証券取引をしてて、それぞれ特定口座を持ってて、

A社の損、とB社の利益とか、合算して、申告して納税しはる人やな。
会社してて、税理士に任せてる人は、こっちを選ぶ人もいはるよ。


●名前が難しい漢字がある人

わたしもそう。なかまつの「まつ」はめっちゃ珍しい漢字なん。

普通の「松」と違うの。

だからいつも、「なかまつ小百合」にしてるんやけどね。

特別な字が含まれると、

手続きは「郵送」扱いになる。

名前は「カタカナ」で入力するように言われる。

しかし、ここでさらに難しいのは、
「カタカナ」で名前を書くと、

その後金融機関から届けられる重要書類が「本人限定郵便」を
受け取るのに、

「カタカナ」名の本人確認書類を郵便局に求められるのだ!!

そんなもん、あるかいな。

免許証も保険証もみんな名前は漢字。

保険証は名前のフリカナが振ってるけど、それではあかんという。


難しい名前の人は、必ず
「本人限定郵便は受け取れない」にチェックをするように気をつけてね!!





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