「証券外務員・CFP資格取得者でも投資信託はわからない」54歳・会社員・投資経験あり
私の個人レッスンを受けてくださっている方の中に
証券外務員(株や投資信託を販売するための資格）でCFP(私がもっと持っている「AFP」というファイナンシャルプランナーの資格より、もっと上級の資格者）の方がいはります。
Yさん、会社員54歳、投資経験あり。
それをしって、申し込んできはった時、
思わず聞きました。
「そんなんもってはるんやったら、自分でわかるんと違うんですか？」
Yさんは、
「証券外務員やCFPを習得した頃は仕事で役にたちましたが、
大まかな仕組みや用語は勉強しますが、
金融のテキスト200ページぐらいあっても投資信託のページは数ページですから
大まかな仕組みぐらいしかわかりません。」
そして、
「いろんなメルマガを読んだんですが、さゆりさんの言ってることが一番まともだと思いました。
株のことしかしりませんから。教えて欲しいです。」
そう、いうてくれはりました。
それを聞いて、ものすご嬉しかった。
私は、メルマガは、実は昨年の12/12に始めたばっかり。
そんな風にいうてくれはって、感激しました。
随分と遠方の方やのに、ずっと前から知ってるような気がしました。
そんなYさんに、先日投資信託について、集中講義しました。
するとこんなメールをいただきました。
「ありがとうございました。
今日のセッションがなければ営業マンの勧める投資信託を買っていました。
これで、怪しい物
良心的な物の見分け方が
わかりました。
小百合さんが掲げている
言葉の内容が良くわかりました。
改めてありがとうございました。」
そして
「株をやってた人間から
見た投資信託は人任せ。
どれも大差ない、と父親からすり込まれていました。
投資を
始めたのはバブル期。
崩壊で投資から遠のいて、最近また株をやり始めてました。」
6年後の定年を見据えて、
そろそろ投資信託を買ったり、
投資信託を使った積み立て投資を、って考えてはったみたい。
定年前やと金融機関で話すと、
リキいれて、2.3時間、いろんなこと、力説してくれはる。
そして、その後出してきはるのは、
数千ある投資信託の、たった１つか２つ。
たくさん出すと、お客さん、混乱して、迷わしちゃうからね。
そやけど、
大事なお金や。
時には、普段手にしない、まとまった金額のお金のこともあるやろう。
それがどんなもんなんか、しっかりわからんうちに、
えいや！と決めるのはよしなはれ。
自分で、
「この費用はどうしてこんなに高いんですか？」
「バブルのとき、このファンド（投資信託のこと）の値動きはどうなっていましたか？」
「あなた（金融機関担当者）が一番好きな、投資信託はどれですか？」
なんて対等に、お話できるようになったら、いいよね。
ものを決めるときに、
持ってる知識の量が、相手と自分とで全然違う時、
それを買うかどうするか、判断するのは、
「勧める相手を信じるかどうか」しかない。
さっきまで会うたこともない、その人に
あなたが何十年もかかって貯めたお金を。
「トイレ行ってるから、ちょっとこれ預かってちょうだい。」
って、カバンごと渡すような、
お金の預け方は、しんときね。
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