「証券外務員・CFP資格取得者でも投資信託はわからない」54歳・会社員・投資経験あり
私の個人レッスンを受けてくださっている方の中に
証券外務員(株や投資信託を販売するための資格）でCFP(私がもっと持っている「AFP」というファイナンシャルプランナーの資格より、もっと上級の資格者）の方がいはります。
Yさん、会社員54歳、投資経験あり。
それをしって、申し込んできはった時、
思わず聞きました。
「そんなんもってはるんやったら、自分でわかるんと違うんですか？」
Yさんは、
「証券外務員やCFPを習得した頃は仕事で役にたちましたが、
大まかな仕組みや用語は勉強しますが、
金融のテキスト200ページぐらいあっても投資信託のページは数ページですから
大まかな仕組みぐらいしかわかりません。」
そして、
「いろんなメルマガを読んだんですが、さゆりさんの言ってることが一番まともだと思いました。
株のことしかしりませんから。教えて欲しいです。」
そう、いうてくれはりました。
それを聞いて、ものすご嬉しかった。
私は、メルマガは、実は昨年の12/12に始めたばっかり。
そんな風にいうてくれはって、感激しました。
随分と遠方の方やのに、ずっと前から知ってるような気がしました。
そんなYさんに、先日投資信託について、集中講義しました。
するとこんなメールをいただきました。
「ありがとうございました。
今日のセッションがなければ営業マンの勧める投資信託を買っていました。
これで、怪しい物
良心的な物の見分け方が
わかりました。
小百合さんが掲げている
言葉の内容が良くわかりました。
改めてありがとうございました。」
そして
「株をやってた人間から
見た投資信託は人任せ。
どれも大差ない、と父親からすり込まれていました。
投資を
始めたのはバブル期。
崩壊で投資から遠のいて、最近また株をやり始めてました。」
6年後の定年を見据えて、
そろそろ投資信託を買ったり、
投資信託を使った積み立て投資を、って考えてはったみたい。
定年前やと金融機関で話すと、
リキいれて、2.3時間、いろんなこと、力説してくれはる。
そして、その後出してきはるのは、
数千ある投資信託の、たった１つか２つ。
たくさん出すと、お客さん、混乱して、迷わしちゃうからね。
そやけど、
大事なお金や。
時には、普段手にしない、まとまった金額のお金のこともあるやろう。
それがどんなもんなんか、しっかりわからんうちに、
えいや！と決めるのはよしなはれ。
自分で、
「この費用はどうしてこんなに高いんですか？」
「バブルのとき、このファンド（投資信託のこと）の値動きはどうなっていましたか？」
「あなた（金融機関担当者）が一番好きな、投資信託はどれですか？」
なんて対等に、お話できるようになったら、いいよね。
ものを決めるときに、
持ってる知識の量が、相手と自分とで全然違う時、
それを買うかどうするか、判断するのは、
「勧める相手を信じるかどうか」しかない。
さっきまで会うたこともない、その人に
あなたが何十年もかかって貯めたお金を。
「トイレ行ってるから、ちょっとこれ預かってちょうだい。」
って、カバンごと渡すような、
お金の預け方は、しんときね。
記事一覧
【6/28大阪 7/7東京 アフタヌーンティーセットお茶会！どちらも残席１名】
バタバタしてたら、久々のメルマガになってしもた。 どうもすんません。 さあ、きたる 6/28に、大阪・あべのハルカスで、 7/7に東京・帝国ホテルで 東西それぞれの、気のいいとこで開催する
2025年06月23日
【幸せになるひけるは？〜さゆりの連載「もう、覚悟決めよし」から】
私がシアトルのwebサイト「Go Women Go」で連載記事「もう、覚悟決めよし」 の最新号や。 はぜひ読んで。キッツイかもしれんけど、大事なことやねん https://www.gowomeng
2025年06月15日
【7/7 に東京・帝国ホテルでアフタヌーンお茶会・お土産つきします！】
七夕14時でっせ。 限定３名、 さゆりの気力をこめた一生使えるカレンダー「ひめくりさゆり」か さゆりの著書か、さしあげま 詳細はこのブログをみて https://ev
2025年06月13日
約４ヶ月に渡った、３時間オンラインセミナーが終わりました。 おかげさまで。 ９期生の5月スタート大阪リアル&オンラインコースは28名 ９期生の11月スタート東京リアル＆オンラインコースのご予約が
2025年06月11日
まさか、こんな日がくるなんて。 6月4日、 私の奈良市倫理法人会でモーニングセミナーでの 私の講話を 娘が聞きに来てくれました。 約10年、娘と心が通わなかった日
2025年06月06日
【4ヶ月にわたる、オンラインセミナー！ありがとうございました！】
昨日の6月1日に、３時間のオンラインセミナー、最終となりました。 結果、 この5月スタートの大阪コーズに28名の方が 11月からの東京コースに７名の方が （こちらはまた8月から広告をいれていく予
2025年06月03日
噂の？万博に昨日行ってきたよ！ 私の万博１回目はこんな感じ https://ameblo.jp/jyoshikozyo/entry-12906729956.html 確かに混んでた。 でもト
2025年05月28日
トキメキ投資教室の最高ランクのコースはプレミアコースがある。 それは 基礎６ヶ月コース、アドバンス６ヶ月コース、計12ヶ月の講座に ３つのプレミアがついたもの。 １つめのプレミア：個人レッスン
2025年05月26日
またやってもた！ 今日は天王寺の倫理法人会の倫友と、伊勢神宮（正式名称は「神宮」）に行ってきた。 伊勢修養団の武田先生に解説を受けながら、外宮、内宮の正式参拝をして、 伊勢うどんらご馳走も食べ
2025年05月24日
6/4（水）6:00-7:00の奈良市モーニングセミナーで講話させていただく。 場所は奈良ロイヤルホテル https://nara-royal.co.jp/ 話す内容は娘とのことだ。 この9年、
2025年05月21日
私の無料セミナーは6月1日で最後や。 5月24日（土）、 5月30日（金）、 6月1日（日） あと３回だけや。 2月の中旬からほんまようやった。 そんなかから ほ
2025年05月21日
昨日は、大阪で、トキメキ投資講師養成講義の４期生の講義が始まった。 今までで1４人の生徒さんが、講師養成講座を卒業していかはった。 その14人の方々は 副担任 副担任補佐 オンラインスクール
2025年05月18日
母の日 子供達が小さい時は 何かと気を遣って 母の日、誕生日 娘、息子、 それぞれ贈り物を送ってくれた。 でも、20歳を超えると、とーんとなくなった。 だから、自分の母のための母の日はあ
2025年05月14日
ほんまにしんどくなった時 無理にあらがってもあかんような気がする。 なんか、そういう時は 沈む自分と向き合って うまくいかへん私とそんな人たちの 気持ちを反芻（はんすう）時なんやと思うしかな
2025年05月13日
【今日は東京でアドバンス第１講！明日は朝９時からオトナフェスタするよ！】
【今日はトキメキ投資アドバンス第1講】 東京八丁堀の勝倉 雄二さんのサロンで 今日も5時間セミナー。 今日は業界研究レポートです。 ○フィットネス業界 ○ドラッグストア業界 ○ホテル業界 ○印刷業界
2025年05月11日