投資の基本を学んで、あなたのトキメク銘柄を見つけてくださいね。

○○さん、おはようございます。


いよいよ投資信託の話も今日が３回目やな。



めっちゃたくさんある投資信託の選び方。


３つ上げてみた。



１、ランキングから選ぶ。


証券会社のホームページ（口座開設戦でもみれるで）からランキングをみてみ。


ランキングもいろんな切り口がある。


◯販売金額

◯販売件数

◯NISA枠での買い付け件数

◯積立NISA（NISAには、一般NISAと積立NISAがあって、積立NISAは投資信託しか選べへん。数ある投資信託の中でもコストの安いもんが多いんや。）


◯トータルリターン（どんだけその投資信託がが、一定期間内に値を上げたか、でみたもんや）


自分の気になるランキングから、上位３つくらいをみてみてみ。


昨日話した、「目論見書」や「マンスリーレポート」を見比べてみたら、その違いがわかると思うで。



その中で、


「私これすき」とか「これがいけそうや」
って思えてきたら、だいぶ投資信託を見る目が付いてきた、と思うんで。



手数料が安かったらいい、ってもんやない。

手数料が普通より高くても、投資信託を作ってる人たちが、

めっちゃ頑張って、「ええ仕事してはるわー」と思う投資信託もあるしな。


投資信託の値段と一般的な株価指数（日本の株を集めたもんやったら日経平均とかTOPIX）と比較したらようわかる。



「普通はここで大きく下げてるのに、ここでまでで下げを食い止めたんか」とか


「日経平均の1.5倍のパフォーマンスだしてるやんか！」

って。


明らかな差が出てるから。




２.昔からあるもんを選ぶ（作りたてホヤホヤのもんには飛びつかない）


投資信託って、新しいもんが次々と乱発されてることが多かってん。

目論見書みたら、どんなことを目指してんのか、そらわかるけど、

実際うまいこと行くもんかどうかはわからへん。



マンスリーレポート（月間報告書）がちゃんと見れるもんがいいな。

できたら、リーマンショックの時、これはどんな動くしてたんや、って私は知りたい方やな。


積立NISAやiDeCo(個人型確定拠出年金）用につくられた投資信託は過去１−２年のものが多いねん。


そういう時は、どんな株価指数をなぞるように作られたんか、って書いてあるもんが多いから、その株価指数の動きをみてみ。



値段が、山谷あっても、右肩上がりになってるんを選ぶんやで。




３.金融機関では売れない投資信託（直販投信）もチェックしてみる。


投資信託の中では、金融機関で販売させへん、直販の投資信託があるねん。

買い付け手数料はもちろんいらん。



金融機関に販売を任せたら、値段が順調に上がったら、売られて、他のもんを買うように誘導されたりする。

（だって、金融機関は、売って、買ってもらう手数料を得ることで利益を得るからな。、
今は短期間での投資信託の転売は「回転売買」と自粛してるところがおおいけどな）




「この投資信託を、一生もってほしい。親子の代まで相続してもらいたい。」

っていう気持ちで作ったはる投資信託もある。


こういうもんは、この投資信託を買うためだけに、

口座開けなあかん。



めんどくさいけど、作り手の気持ちが伝わるもんがあると思う。



詳しくは、直販投信のレポートを見てみて。


NISAが使えるもんもあるけど、ここであけたら、株でNISAが使えへん。


https://ja.wikipedia.org/wiki/直販投信

https://www.crowdport.jp/money-notebook/4348/





2008年にスタートした、もともと直販投信やった、レオスキャピタルワークスの「ひふみ投信」は

2012年に金融機関でも扱える「ひふみプラス」を販売して、大ヒットした。

2016年には確定拠出型年金対応の「ひふみ年金」も出してる。

中身はおんなじもんや。



◯ひふみ投信　2008年スタート　現在値47057円　資産残高　1331億（直販）
◯ひふみプラス　2012年スタート　現在値39409円　資産残高　6695億（金融機関で買える）
◯ひふみ年金　2016年スタート　現在値14139円　資産残高　228億（iDeCo対応）

管理コストである信託報酬は、ひふみ投信とひふみプラスは1.0584%、ひふみ年金は0.8208％と0.23%安なってる。



信託報酬はインデックス（指数）じゃなく、人が実際に、国内外の現地にいって調査して、銘柄を選んでるもん（アクティブファンドというねん）、１％前後やったら安い方やとも言える。


信託報酬が、投資信託を作る会社の収入源や。



ひふみプラスの残高は、一般的にいう「投資信託」では、日本株部門第１位や。
先発の、ひふみ投信という、本家を抜いた形やな。



そやけど、ETF(上場投資信託）を含めた、広い意味での投資信託の資産残高は、


TOPIX連動型投上場投資信託（1306)が9兆1156億
日経225連動型上場投資信託（1321)が6兆5834億と


ぶっちぎりや。


残高多いのは、それなりの理由があるんやけど、



金融機関で案内されるもんは、

金融市場からしたら、めっちゃ、ニッチなもんかもしれへんで。



数字から見えてくる信頼感ってあるやろ。


（資産残高　規準価格はすべて4/26現在のもの）


投資の勉強、面白いよ。


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