超低金利の日本！そんな中での超高金利！仕組まれた債券、「仕組債」のカラクリはこれだ！！
私が主催する投資スクール・トキメキ投資術６ヶ月・週末コースの４回目の講義は、
「債券」でした。
今回も熱血講義しましたえ。
債券ってなんか知ってる？
株と債券の違いもようわからへん、って言う人が多いねん。
債券は、「借金」や。
国の債券は、国債。
会社の借金が、社債や。
そやけど、今の超低金利の状況では、普通の利付債券（元金に対し、金利●％という債券）はほとんどあらへん。
ソフトバンクの中古債くらいとちゃうか？
今利回り0.9%くらいかな？
昔の郵便貯金は、10年おいといたら、２倍になってたのにな。
そんななか、5％とか、10%とか、びっくりするような金利のついてる債券がたまにあるねん。
「仕組債」っていうねん。
なんでそない高いねん？
なんかワケがあるんやろ？
そや。
ワナが仕組まれた債券や。
どんなワナか？
例えば、この債券を例にとると、
https://site2.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&getFlg=on&burl=search_bond&cat1=bond&cat2=japan&dir=japan&file=comment/bond_japan_U8662_01.html
あー。
難しそやろ。
もう見ただけで、訳わからんわな。
この債券の発行体は、
バークレイズ、ていう外国の銀行や。
外国の会社の債券やけど、
みんな円でやり取りするんや。
ドルとかは入らへん。
金利は当初８％とやと言うてる。
そやねんけど。
【1.まず、最初の仕組まれたワナ・デジタルクーポン】
当初の３ヶ月は金利8%や。
そやけど、ここからの金利がどうなるかには、バークレイズ銀行とは、全く関係のない、ソニー（銘柄コード・6788)の株が絡んでくるねん。
このソニーの株が、
この債券がスタートした時期より下がってしもて、
85%以下になると、次の期間の金利は、0.5%になる。
３ヶ月に一度、金利が決まる時に、どうなってるかで毎回金利は８％か0.5%になるかは変わる。
一か八か毎回、金利がどうなるかわからへん、って言う代物や。
ドキドキするわ。
さらに
【2.次に仕組まれたワナ・早期償還条件】
最初は満期が１年半と言っておきながら、
当初より、債券がスタートした時から、この、ソニーの株価が５％上がったら、すぐ満期になりまっせ。預けてもろたお金はすぐお返しします、っていうワナや。
早期に（当初設定されていた満期１年半より早期に）、償還（満期を迎える）条件なんや。
１年半でも短いのに、なんやそれ！
殺生や。
さらにさらにほんまに恐ろしいのが
【3.一番恐ろしいワナ・ノックイン！】
何と言っても恐ろしいのが、最後のワナ・ノックイン。
ラスボスの登場や。
ソニーの株が７０％以下になって、満期の時まで、
債券スタート当初のソニーの株価の値段まで戻らへんかったら、
その、下がったソニーの株価の値段で返しまっせ、っていうてる。
ま、端的にいうと８割になったら、８割の現金で。
５割になったら５割の現金で。
８％もらえると思って、ルンルンでやったら、
半分の現金でもどってくるかもしれへんという債券なんや。
この債券をするには、
◯バークレイズ銀行という銀行がつぶれへんと言う確固たる自信
◯ソニーの株価がこれから下がらへん、という確固たる自信
がいるねん。
ソニーの株が下がらへんっていう確固たる自信があるんやったら、
ソニーの株を買ったらよろしがな。
この債券では、
ソニーの株が上がっても
すぐ債券に投じたお金は満期になって戻ってくるだけや。
儲けは、短い期間の８％の金利とだけでっせ。
その分、ソニーの株が３割以上下がったら、
ツケがしっかりまわってくるねん。
ソニーはそない、下がらへんと思うけど、
株はいや。
という方はどうぞご検討ください。
そうやけどな。
万が一、ソニーの株が、下がったら
あんた、
株買ってるのと、おんなじリスクが舞い込むんでっせ。
そこは覚悟しなはれや。
８％の金利の債券でも
こない恐ろしいワナが張り巡らされてんのや。
でないと採算が合わへんのが、今の世間なんや。
美味しい話は、詐欺や、ごまかしや、インチキや。
そうわかっとくなはれや。
騙されんといてや。
心の綺麗な貴方やから言うてるんやで。
みんなが貴方みたいな人とは違うんや。
残念やけどな。
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