【目論見書・マンスリーレポートを見れば、運用会社の誠意が見える。信念が伝わる】
なんやら台風本格上陸ですな。
15日には、大阪の真田山の陸軍墓地で行われる、万灯会（まんとうえ）も中止になりました。
16日には、私が主催している、日銀・東証見学ツアー（ツアー自体は無料でっせ）も、
新幹線が止まったらどないしよう？
頭がフル回転させて、その対応を考えてるところですわ。
ま、いきてたらアクシデントはつきもの。
天災からは逃げられへん。
ひとつひとつどうするか、チャンレンジですな、
自分の判断を試されてるんやと思いますんわ。
昨日は、トキメキ投資術０期生のグループでも、
トキメキ投資の卒業生にはいってもろてる「トキメキ投資オンラインサロン」でも
投資信託の目論見書をマンスリーレポートの解説をしてましてん。
「目論見書」「マンスリーレポート」この２つが読みこなせたら、
投資信託のことはバッチリわかる。
6000とか7000ある投資信託が、どんなもんか、みんなわかるはずや。
「目論見書」って言うのは、
投資信託を買う時とか、株式の新規上場や、増資（株数をふやすこと）、起債（債券を発行すること）の時に、
必ず買う人に見てもらわなあかん、大事な書類や。
この金融商品がどないな目的で、どんな仕組みで作られてんのか、解説したもんや。
この目論見書、って、これを発行してる運用会社によって、ほんま様々やねん。
目論見書を見たら、運用会社が、投資家の方をむいてるんか、
販売側の方しかみてへんのか、ようわかるねん。
私が、一番最初に、
「ここの目論見書すっごいええわ！めっちゃわかりやすい！」
と感激したのは、
国際投信のグローバルそブリンの目論見書やった。
一時は資産残高５兆5000億を突破した、
日本一の伝説のファンドや。
ここの目論見書は、ほんま素晴らしかった。
まるで投資信託の参考書みたいやった。
専門用語がわかりやすくって、文字も大きい。
買う人がお年寄りも多かったからか、ほんまわかりやすくて大好きやった。
この目論見書見ただけで、「国際投信」っていい会社やな、ってわかったわ。
今も、グローバルソブリンはあるんよ。
資産残高は4300億ほどに減ってしもたけど、
まだまだ残高は多い方や。
そやけど、
その目論見書は、今はフツーのもんになってしもてたわ。
https://www.am.mufg.jp/pdf/koumokuromi/148013/148013_20190219.pdf
「えー？なんでー！」
とおもて調べたら、
国際投信は2015年に、三菱UFJ投信と合併したんやな。
それでか。
でも、ま、今、三菱UFJ国際投信は、
めっちゃコストの低い、
「e-maxis slim」
という投資信託を作ってるねん。
投資信託は、コストの高さで、
販売会社である、証券会社や銀行に、ようけ売ってもろてた、という背景があるけど、
コストの安さを大々的にPRする、って。
目線を販売側から、投資家に移した、ってことやんな。
目論見書は普通になったけど、
投資家目線が、合併会社にいまも息づいてるんやったら嬉しいな。
最近すごいな、と思うのが、
レオスキャピタルワークスの「ひふみプラス」
ここは目論見書は、ま、普通なんやけど、
マンスリーレポートが、面白いねん。
https://www.rheos.jp/plus/05a6fe88c19b59bbc09e6cfbea28908e_1.pdf
マンスリーレポートって言うのは、
投資信託の、毎月の通知表みたいなもんやな。
その通知表には、
ファンドマネージャー、一人一人の顔が見える。
肉声も聴ける感じや。
銘柄紹介もほかより丁寧や。
もともと、販売を金融会社に渡さない、「産直」の投信（ひふみプラスの大元のファンドである、ひふみ投信は、どこの金融機関でも販売できない投信やってん）が
出身やから、投資家に寄り添ったもんになってるんやな。
それに対して、証券会社の関連の運用会社が作るもんは、
販売者（銀行とか証券会社）の意見に沿って作ってるんか、
普通の人がみてもわからへんくらい、専門用語が多くて、
渡されても、ちんぷんかんぷんのもんが多い。
ほんま、私がみても、ようわからん難解な言葉が並んでるんが多いねん。
専門用語を羅列するだけの書類やったら、
アホでもできる。
一般消費者に渡すんやぞ。
もっと頭使えや！
言葉を言い換えること、
注釈を入れることくらいできんか？！
って、時々言うてしまいます。
（あぶない独り言や）
こんな書類見せられて、
「目論見書渡しましたよ。」とか
「目論見書受け取りましたね。」
くらいの確認で、投資信託買わされたら、たまらんで。
みんな。
営業されて投資信託買うんやったら、
ちゃんとわかるまで質問してや。（お金出すのは貴方やし）
納得してから買ってや。
目論見書から見える、運用会社の姿勢、
しかと見届けて、かうんやで。
ま、しっかり勉強して投資するんが一番よろし。
勉強中はたくさんのお金、使わんでいいしな。
まずは最小単位でやってみてや！
記事一覧
わたしの、人からもお金からも神様からも愛される３時間！ これ聴いただけで、会社の選び方わかるで！ そして次の日自慢できるで！ そんなセミナーもあと３回で終了です。 ３時
2025年10月29日
なんと２週間もメルマガが滞ってしまった。 こんなことは、約８年間メルマガを続けてきて初めて。 理由は、骨折し、入院していた母の退院や。 これをブログで追うと ○母を迎える準備 https://
2025年10月23日
【ZOOMでも見れるよ！ 10/9（木）朝6:30から講話します。「大富豪の境地に」】
10月9日（木）朝6:30から、大阪天王寺区の倫理法人会のモーニングセミナーで 講話させてもらいます。 https://ameblo.jp/jyoshikozyo/entry-12935770549
2025年10月07日
トキメキ投資教室ができること。講師養成講座、お二人の言葉から。
おはようございます。 バタバタとして、ちょっとメルマガがあいてもうた。 今日は2人の生徒さんの声を聞いてほしいの。 2人とも講師養成講座の生徒さんや。 講座で、これまでの半生を語る、っていう
2025年10月04日
先週日曜日は、大阪で開催した、基礎6ヶ月コースの第5講座、 「投資のメインはETF・相場急落後急成長をするのはREIT 〜トキメキETF・トキメキREIT銘柄を持とう！」 をしましたで。 htt
2025年09月25日
もう秋やね。 朝はずいぶん涼しくなったわ。 今日は講師養成講座第5講！ 実際にメルマガやブログを作ってもらうねん。 村田理恵子先生に、 https://www.facebook.com/rie
2025年09月20日
【見ればきっと、希望が持てるはず！アドバンス生御生睦子さんのインタビュー15分】
トキメキ投資、一体ならってどうなるんや？ そないおもてへん？ アドバンス生の御生睦子さんは、千葉県で お花のアレンジメントや子供たち勉強も教えてはるの。 昨年の11月から基礎、今年5月からアド
2025年09月14日
【私の連載記事「もう、覚悟しなはれ！」第９話のタイトルは「ええ時も、悪い時もある」】
【私の連載記事「もう、覚悟しなはれ！」第９話出ました！】 タイトルは 「ええ時も、悪い時もある」 私が自分の嫌いなところを、受け入れられるまでを書いてるよ。 ぜひ見てみて https://a
2025年09月14日
昨日、トキメキ講師養成講座を卒業された生徒さんが、 「初めて私の投資教室が売れました」 と連絡をくれはった。 そうか、やったな！ 勤め人の彼女にとって、初めて、自分が認められて、 彼女の投
2025年09月11日
【アドバンスコース（上級コース）で、私はこんなに変わった！】
先週土曜日は、東京で、トキメキ投資教室のアドバンスコースの講義やった。 トキメキ投資教室は、まずば知識をインプットする、基礎６ヶ月コースを終えると 学んだ知識をもとに、毎月私が掲げるテーマを 自
2025年09月10日
よく 「なかまつさんの投資スクールに来る人は、お金持ちばかりなんでしょ」 なんて言われるけど ほっとんどフツーの人ばっかりや。 そんなかでも苦難の真っ最中の人もいはる。 たとえば・・・ %%
2025年09月08日
【がんで腹水が溜まる中、イベントをする、灰谷幸さんの”ファイナル鴨”に行ってきたよ】
みんなしんどいことあるやろ。 今、めっちゃ辛い時かもしれへんな。 私は、がんが再発し、 腹水7ℓ抜きながらも みんなを明るくする、 被災地に、気持ちとお金を届ける イベントをしはる、 灰
2025年09月05日
【朝から、基礎6ヶ月生のズーム質問会議！今日は前回の「債券！の講義のアンケート質問から！】
この前は、朝から、基礎６ヶ月生のZOOM会議やった。 ZOOM会議っていうのは、 講義のあと、次の講義まで、１時間の復習会議で、２回してるねん。 １回は私が担当、２回目は、副担任と補佐の先生に担
2025年09月02日
【「万博なんて、とっても無理」なノリコさんを、みんなで万博に連れてった話】
【「万博なんて、とっても無理」なノリコさんを、みんなで万博に連れてった話】 トキメキ投資教室講師養成講座で万博の話になった。 受講生のノリコさんはポツンと漏らす。 「私、行けませんわ。 だ
2025年08月30日
昨日、生徒さんたちと 日銀大阪支店と大阪取引見学ツアーに行ってきたよ。 １億円を担いだり、 ETF(上場投資信託 アメリカの人の投資の主流で、手数料がめっちゃ安いけど、 日本の金融機関では、ほと
2025年08月29日