【目論見書・マンスリーレポートを見れば、運用会社の誠意が見える。信念が伝わる】
なんやら台風本格上陸ですな。
15日には、大阪の真田山の陸軍墓地で行われる、万灯会（まんとうえ）も中止になりました。
16日には、私が主催している、日銀・東証見学ツアー（ツアー自体は無料でっせ）も、
新幹線が止まったらどないしよう？
頭がフル回転させて、その対応を考えてるところですわ。
ま、いきてたらアクシデントはつきもの。
天災からは逃げられへん。
ひとつひとつどうするか、チャンレンジですな、
自分の判断を試されてるんやと思いますんわ。
昨日は、トキメキ投資術０期生のグループでも、
トキメキ投資の卒業生にはいってもろてる「トキメキ投資オンラインサロン」でも
投資信託の目論見書をマンスリーレポートの解説をしてましてん。
「目論見書」「マンスリーレポート」この２つが読みこなせたら、
投資信託のことはバッチリわかる。
6000とか7000ある投資信託が、どんなもんか、みんなわかるはずや。
「目論見書」って言うのは、
投資信託を買う時とか、株式の新規上場や、増資（株数をふやすこと）、起債（債券を発行すること）の時に、
必ず買う人に見てもらわなあかん、大事な書類や。
この金融商品がどないな目的で、どんな仕組みで作られてんのか、解説したもんや。
この目論見書、って、これを発行してる運用会社によって、ほんま様々やねん。
目論見書を見たら、運用会社が、投資家の方をむいてるんか、
販売側の方しかみてへんのか、ようわかるねん。
私が、一番最初に、
「ここの目論見書すっごいええわ！めっちゃわかりやすい！」
と感激したのは、
国際投信のグローバルそブリンの目論見書やった。
一時は資産残高５兆5000億を突破した、
日本一の伝説のファンドや。
ここの目論見書は、ほんま素晴らしかった。
まるで投資信託の参考書みたいやった。
専門用語がわかりやすくって、文字も大きい。
買う人がお年寄りも多かったからか、ほんまわかりやすくて大好きやった。
この目論見書見ただけで、「国際投信」っていい会社やな、ってわかったわ。
今も、グローバルソブリンはあるんよ。
資産残高は4300億ほどに減ってしもたけど、
まだまだ残高は多い方や。
そやけど、
その目論見書は、今はフツーのもんになってしもてたわ。
https://www.am.mufg.jp/pdf/koumokuromi/148013/148013_20190219.pdf
「えー？なんでー！」
とおもて調べたら、
国際投信は2015年に、三菱UFJ投信と合併したんやな。
それでか。
でも、ま、今、三菱UFJ国際投信は、
めっちゃコストの低い、
「e-maxis slim」
という投資信託を作ってるねん。
投資信託は、コストの高さで、
販売会社である、証券会社や銀行に、ようけ売ってもろてた、という背景があるけど、
コストの安さを大々的にPRする、って。
目線を販売側から、投資家に移した、ってことやんな。
目論見書は普通になったけど、
投資家目線が、合併会社にいまも息づいてるんやったら嬉しいな。
最近すごいな、と思うのが、
レオスキャピタルワークスの「ひふみプラス」
ここは目論見書は、ま、普通なんやけど、
マンスリーレポートが、面白いねん。
https://www.rheos.jp/plus/05a6fe88c19b59bbc09e6cfbea28908e_1.pdf
マンスリーレポートって言うのは、
投資信託の、毎月の通知表みたいなもんやな。
その通知表には、
ファンドマネージャー、一人一人の顔が見える。
肉声も聴ける感じや。
銘柄紹介もほかより丁寧や。
もともと、販売を金融会社に渡さない、「産直」の投信（ひふみプラスの大元のファンドである、ひふみ投信は、どこの金融機関でも販売できない投信やってん）が
出身やから、投資家に寄り添ったもんになってるんやな。
それに対して、証券会社の関連の運用会社が作るもんは、
販売者（銀行とか証券会社）の意見に沿って作ってるんか、
普通の人がみてもわからへんくらい、専門用語が多くて、
渡されても、ちんぷんかんぷんのもんが多い。
ほんま、私がみても、ようわからん難解な言葉が並んでるんが多いねん。
専門用語を羅列するだけの書類やったら、
アホでもできる。
一般消費者に渡すんやぞ。
もっと頭使えや！
言葉を言い換えること、
注釈を入れることくらいできんか？！
って、時々言うてしまいます。
（あぶない独り言や）
こんな書類見せられて、
「目論見書渡しましたよ。」とか
「目論見書受け取りましたね。」
くらいの確認で、投資信託買わされたら、たまらんで。
みんな。
営業されて投資信託買うんやったら、
ちゃんとわかるまで質問してや。（お金出すのは貴方やし）
納得してから買ってや。
目論見書から見える、運用会社の姿勢、
しかと見届けて、かうんやで。
ま、しっかり勉強して投資するんが一番よろし。
勉強中はたくさんのお金、使わんでいいしな。
まずは最小単位でやってみてや！
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