NYダウ800ドル下げ!逆イールドってなんやねん!!
台風上陸。
京都は暴風雨圏のはしっこやから、
なんやらいつもと違う風が不穏な感じですわ。
今日は、台風にちなんで「天候」も金融商品になる、って話をしよ、とおもてたんやけど、
大きな変動が起こったな。
ダウ800ドル下げ。
日経平均の前場(9:00-11:30の取引所の午前の部のこと)は250円下げ。
ま、おもたほどでもなかったな。
今回のアメリカの下げ、って、短期金利が長期金利を上回る、逆イールドが原因って言われてんねん。
普通はほれ、
3日でお金借りるより、
10年お金借りるほうが金利高いやろ。
普通預金より、10年定期のほうが金利はいいやん。
(日本では、ほとんど変わらんようになったけどな)
それが、短期金利のほうが、長期金利より高いと言う。
それが逆イールド(イールドは利回りの意味)っていうねん。
私が証券会社に入社した、2007年4月、アメリカは、まさに逆イールドの状況やってん。
なんでやねん!
意味わからん。
私は「?」って思ったことは、すぐ質問するねん。
いろんな人に聞いたけど、いまひとつわからん。
その時は、
アメリカの金融の中枢・FF金利を決めるFRB(米連邦準備理事会=日本でいう、日銀の機能を果たしてるとこや)が、
景気が過熱しすぎているのを、牽制(けんせい)するために、
金利をどんどん上げていってん。
FF金利、っていうのは
フェデラルファンド金利のこと。
米国の中央銀行である、連邦準備銀行(12行もあるんやけどな)を統括する、
連邦準備制度理事会(FRB)が短期金融市場を操作する目的で調整する、政策金利、
短期金利や。
無担保で借りれる。
日本でいうと、「無担保コール翌日物」のレートや。
今日の金利
◯日本の無担保コール翌日物 −0.019%
◯FF金利 2.25%
◯米国10年国債 1.579%
まっさしく逆イールドやな。
逆イールドになると、景気後退(リセッション、いうのねん。この言葉、やたら使われてるわ、)の兆し、って
思われてる。
普通景気が良くなったら、金利は上がるねん。
景気が悪くなったら、金利は下がる。
(お金を借りやすくして、みんなお金を使って、家や、車や、会社の設備投資をしやすくするためや)
先々のほうが、金利が安いって、いうことは、
今は過熱気味、ってこと・・・?
そう判断されるんや。
実際、逆イールド状態で私が入社してから、
1年半後にリーマンショックが起こったわ。
アメリカのダウも、日本の日経平均も、この 10年で3倍ほどになってる。
PER(利益収益率・利益に対する株価)でいうと、
決して割高、ってやけじゃないんや。
そやけど、
下がる時は、そんなもん、関係あらへん。
理屈なしにボンボン下げてくるわ。
予測しててもしきれへん。
わたしはな。
わからんもんをビクビクしてんのは無駄やと思うタイプ。
少なくとも、
大きな勝負しにお金かける時とは違うんやろな。
いや、下げ相場にかける時なんかもしれん。
こんな不安定な時に儲かるのは何や。
底になるまで待つんか、
相場が悪くなった時に上がるもんを仕込むんか。
リーマンショックから、
相場が悪い時にこそ、立ち上がってくる、金融商品が
いっぱい開発されてんねん。
ややこしいもんちゃうで。
手数料もたこないで。
なんとNISAも使えるで。
大丈夫や。
仕組みをわかってたら、
どんな時でも、もうけられるわ。
それを自分で見つけるんや。
どれにするかは自分で決めるんや;
どんなもんがあるかは、
私が教えたがるさかい。
信じられる自分を作るで!
「やるやん、私!」
「やるやん、俺!」
そんな自分になれるで!!
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