中小企業経営者のお手伝いをしている中で、 「資金繰りに悩む社長」をたくさん見てきました。 そうした経営者様を少しでも救う為にこのメルマガを始めました。 週1回の簡単なメルマガで少しずつ 財務や資金繰り・資金調達に関する知識や 最新の融資制度について発信することで、 社長の資金調達の悩みが解決できれば幸いです。

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週1回読むだけで「資金調達力」が身につくメールマガジン
Vol.51　＊2023年9月25日配信号＊
発行：越阪部龍矢（OSA行政書士事務所）
毎週月曜日配信
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○○さんこんにちは！行政書士のオサカベです。
今日もお読み頂きありがとうございます。

▼利益は出ていてもお金は減る！？▼

この記事を読んでくれている経営者さんの中でも、
「決算書と試算表を見て利益はちゃんと
チェックしているよ！」という方は多いと思います。

ただ、「ウチは利益は出ているはずなのに、
いうほど会社にお金が残ってないんだよねー」
という方、意外と多いのではないでしょうか。

「黒字なのにお金が減っていく」とか
「利益が出ているのにいうほどお金が残っていない」
という相談は私のところにもたくさんいただきます。

ではなぜ、「利益が出ているのにお金が残らない」
ということが起こりうるのでしょうか。

答えは単純で、「利益と実際のお金の動きは
一致していないから」なんです。

海外の会計学の言葉で、
「利益は意見、キャッシュは事実」
という言葉があります。

まさに言い得て妙で、
この言葉の通り、
利益とキャッシュの動きは別々のものなんです。

利益というのはあくまでも
会計上のルールに従って、
会社の儲けを会計っていう
共通のルールで表したもので、
実態のないものなんです。

それに対してキャッシュの動きは、
嘘のつけないリアルな会社のお金の動きなんです。

利益とキャッシュはある程度の連動はしますが、
必ずしも一致することにはなりません。

だから、本来は利益とキャッシュの動きは
別個で考えないといけないんです。

そこで今回は、利益とキャッシュの
ズレを生む原因について
5つ紹介させていただきます。

▼利益とキャッシュがずれる理由５選▼

1.売掛金
→ 売掛金は売上が上がっても入金されるまで現金が入ってこないので、利益に対してキャッシュが少なくなります

2.棚卸資産
→ 在庫は仕入れただけでは経費にならないので、利益が出てても在庫で仕入た分の現金が減ってしまいます

3.固定資産の購入
→ 費用に計上されるのは減価償却の分だけですが、キャッシュは最初に支払った分だけ減ります

4.保険の資産計上
→ 全額経費にならない商品だと、残りが資産として計上されるので、損益とキャッシュがズレることになります

5.銀行への元金返済
→ 銀行への元金返済は経費になりません。なのでいくら利益が出ていても利益以上に返済が大きければ、黒字でもお金は減っていきます。

これらのように、
利益＝キャッシュとはならない動きによって、
会社の利益とお金はズレていくことになります。

「利益は出ているのにお金が残らない・・」
という会社の経営者さんは、
ぜひこちらの動画で詳細をご確認ください！

https://www.youtube.com/watch?v=lgxwHYef7wA

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▼編集後記▼

先日、富裕層向けに金融商品を販売して
資産を築いた方とお話する機会がありました。

証券などの金融商品は、
手数料ビジネスで購入価格の何％
みたいに仲介手数料を貰うのですが、
その人自身、顧客に富裕層の方が多く、
1回の取引で500万円〜数千万円くらいの手数料が
貰えることも少なくないようです。

そのため、その方自身も
もう働かなくて良いくらいの財産を築き
富裕層の仲間入りを果たした方ですが、
不思議なことに、「仕事は楽しくない」
と言っていました。

それだけ稼いでいるのに「楽しくない」なんて
なんてワガママな話だとは思いますが（笑）、
本人曰く、「やりがいがない」とのこと。

人間ないものねだりで、
最初は「お金のため」と思って仕事をしていても、
いざお金を得たら「やりがい」とか「社会貢献」とか
を求めてしまうんですね。

こう考えると、
幸せな仕事ってなんだろうなーとつくづく考えます。

幸いにも、自分はこの仕事に多くの
やりがい（その分責任もですが）を感じるので、
幸せな仕事を選んだなーと思います。
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最後までお読み頂きありがとうございました。
今週も頑張っていきましょう！

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