中小企業経営者のお手伝いをしている中で、 「資金繰りに悩む社長」をたくさん見てきました。 そうした経営者様を少しでも救う為にこのメルマガを始めました。 週1回の簡単なメルマガで少しずつ 財務や資金繰り・資金調達に関する知識や 最新の融資制度について発信することで、 社長の資金調達の悩みが解決できれば幸いです。

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週1回読むだけで資金が貯まる会社になるメールマガジン
Vol.89　＊2024年6月17日配信号＊
発行：越阪部龍矢（株式会社Confires）
毎週月曜日配信
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○○さんこんにちは！越阪部龍矢です。
今日もお読み頂きありがとうございます。

今回は、資金繰り表の作り方について
解説させて頂きます。

もしこれを読んでいただいている方で、

・黒字なのになぜか思うほどお金が残らない
・設備投資をしていいのか判断がつかない
・銀行からいくらの融資を受けたら良いかわからない

といったことに悩んでいる方がいたら
今日のお話はとっても役に立ちます。

ここに挙げたものはすべて
「資金繰り表」を作ることで解決するからです。

▼利益だけ見ていてもダメ▼

経営状況を数字で見る際に、
多くの方がPL上の利益があるかどうかに
着目されると思います。

当然、利益が出ていれば経営はうまくいっていて、
利益が出ていなければうまくいっていない、
そう判断される方がほとんどですが、
実はこれって間違いなんですね。

というのも、
企業の経営状況を見ようと思ったら、
利益だけでは不十分で、
利益ではなくキャッシュ（現預金の動き）を
みないといけないからです。

財務を勉強した方にとっては当たり前ですが
実は利益というのは会計上の概念でしかないので、
たとえ黒字でもキャッシュがないということは
全然起こり得ます。

よく言われる言葉として
「利益は意見、キャッシュは事実」という
格言もあるくらい、
利益というのは曖昧なものなんですね。

なので会社の真の業績を測って、
未来の経営判断に役立てるには、
利益よりもキャッシュを重視すべきなのですが、
そのときに役立つのが「資金繰り表」です。

▼うまくいっている会社は作っている資金繰り表▼

この資金繰り表、
僕も顧問先さんには必ず最初に作るのですが、
それくらい、経営において大事な資料です。
会社の財務を良くしようと思ったら
資金繰り表がないとはじまらないと言ってもいいくらい
全ての資料の中で一番大事かもしれません。

成功している会社の社長に聞くと、
その中の多くは資金繰り表を作っています。

資金繰り表があることで、

・キャッシュショートが未然に防げる
・キャッシュから逆算して経営判断ができる

などなどのメリットばかりで、
作らないなんてあり得ないとすら
思っているんですが、
いかんせん、中小企業で資金繰り表を
作っている企業はまだまだ少ないのが実情なんですね。

こんなに使える資料なのに、
なぜ作っている企業が少ないかというと、
きっと「作り方がよくわからない」からだと思います。

資料としては簡単な構成なんですが、
特に教わる機会もなく、作り方がわからないという
会社も多いのではないかと思います。

そこで、この度動画にて資金繰り表の作り方を
実例をもとに解説させていただきました。

この資金繰り表、
あるとないとでは経営判断の質も
大きく変わってきますので、
ぜひご参考にされてみてください！

https://youtu.be/ZvOHeI9IlOE
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▼編集後記▼

みなさん土日はゆっくり休めたでしょうか！
僕は伊香保温泉でリフレッシュをしてきました。

最近はゆっくり休むこともなかなかできなかったので、
特に予定も詰めずに温泉旅館でまったりと
体と脳を休められる機会になりました。

群馬の温泉は東京からも近いので良く行きますが、
僕は草津よりも伊香保派です。

草津も良いのですが、
なんせお湯が熱すぎて全然長く入っていられないので、
まったりできる伊香保の方が良いです。笑

みなさんも、頑張りすぎず、
たまにはゆっくり休むのも大事ですね！
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最後までお読み頂きありがとうございました。
今週も頑張っていきましょう！

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