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【経営者のためのZEI-Kメルマガ】Vol.246
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○○さん、おはようございます。
京都の税理士、加藤博己です。

今週のメールマガジンをお届けします。
ZEI(税金)と様々なK(経営・経理・効率化など)に
まつわる情報を皆様のお手元に。

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★先週のブログ記事
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その水道光熱費、電子取引データとして保存してますか？一問一答改訂に見る保存漏れリスク
https://katoh-tax.com/2026/07/26/electronic-transactions-data-storage-traps/

登録のないインボイス番号への対処法──売手には罰則、買手には仕入税額控除否認のリスク
https://katoh-tax.com/2026/07/23/fake-invoice-tax-risk/

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■今週のコラム：
いきなり「提案」してくれるのが良い税理士？
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ネットやSNSなどを眺めていると、
税理士に対する不満として
「全然提案をしてくれない」
「何も言ってくれない」
という声をよく見かけます。

確かに、頼りにしている専門家から
何の音沙汰もないと不安になりますよね。

ですが、ここでちょっと立ち止まって
考えてみたいのです。

「とにかく提案を連発してくれる税理士」って、
本当に良い税理士なのでしょうか？

▼「毎月おすすめされる節税」の罠
私自身、お客様からお話を伺う中で
お客様の事業に本当に必要だと判断した時には
もちろんご提案をします。

ですが、必要もないのに
「節税のために保険に入りませんか？」
「今期はこの節税商品を買っておきましょう！」
といった話を、積極的に持ちかけることは
ありません。

……というか、もし毎月そんな営業のような
提案ばかりされたら、正直ちょっと
鬱陶しくありませんか？

みなさんも、実際にこうした
『とりあえずの提案』
を受けた経験はないでしょうか。

こうした提案に関しては、
こんな失敗談をよく耳にします。

・提案されるがまま保険に次々と加入した結果、
　毎月の支払いが重くなって
　資金繰りが厳しくなった

・節税商品を買ってその年の税金は減ったが、
　数年後に商品の仕組み上、税金がドカンと
　跳ね上がってしまった

もちろん、リスクや仕組みを100%理解した上で
選択されているなら問題ありません。

しかし、
「税理士が言うんだから間違いないだろう」
と鵜呑みにしてしまった結果なら……
その提案は、本当にあなたにとって
価値があったと言えるでしょうか。

▼お医者さんでのやりとりを想像してみると
そもそも、誰かに何かを「提案」するには
まずその方の「事業」や「今の状況」を
深く理解する必要があります。

たとえば、みなさんが体調を崩して、
お医者さんに診察に行くとしますよね。

診察室に入るなり、
こちらの症状もろくに聞かずに、
「あ、とりあえず解熱剤出しておくので、
　これ飲んでおいてくださいね」
と言われたら、どう思われますか？

「えっ、喉が痛いとも、お腹が痛いとも
　言っていないのに大丈夫……？」
と、一気に不安になるはずです。

▼「話を聴く」ことからすべてが始まる
税理士の「提案」も、これと似たようなものだと
私は思っています。

お会いしていきなり「これがおすすめです！」と
提案するのが、果たして本当に良いことなのかどうか
疑問が残ります。

中には、多くの方が陥るパターンがあり、
最初からパッと解決策を提示できるケースが
あることを否定するつもりはないですが、
それでも、私は
「普段からしっかりとお客さまの話を聴くこと」
が何より大切だと考えています。

あなたの事業の現在地、思い描く未来、
そして今抱えている小さな違和感。

そうしたお話をじっくりお伺いするからこそ、
はじめて
「今、本当に必要なこと」
が見えてくるのです。

みなさんがお付き合いされている専門家は、
あなたの話をしっかり聴いてくれていますか？

もし今の顧問税理士との関係に
少しでも違和感があれば、
一度お話だけでも聞かせてください。

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編集後記
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先週、京都府内にある牧場に
「ヒマワリ畑」があると聞き、
出かけてきました。

……が、現地に着いてどこを見渡しても、
ヒマワリが咲いていません。

「あれ？」と思ってキョロキョロしていると、
ポツンと立てかけられた一枚の看板が
目に入りました。

そこに書かれていたのは、衝撃のメッセージ。

『ご期待いただいていたヒマワリですが、
　鹿に食べられてしまいました』

まさかの理由に、思わずその場で
笑ってしまいました。

自然豊かな場所ならではの、
なんとも言えないハプニングですよね。

普段私たちが何気なく楽しんでいる
美しい景色やイベントの裏には、
こうして私たちの想像が及ばないような
ご苦労やご苦心があるんだなと、
身にしみて感じた経験でした。

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発行人：加藤博己
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