70歳でも新NISAをした方がいいですか?
2024年09月09日
あなたの資産を保険で守り証券で増やす
脱・保険屋 阿野友範です。
先週末は、
実家の山口県に帰ってきました。
僕は盆・正月といった
節目に帰省するのではなく、
用事がある時、
気が向いた時に
ふらっと帰省します。
長崎ー山口は車で4時間くらいなので、
日帰りも可能な距離です。
===================
70歳でも新NISAをした方がいいですか?
===================
今回、両親、妹に、
僕が新NISA、投資信託を販売できるようになったことを
伝えました。
そして、新NISAの申し込みをしてもらいました。
僕の両親は、
70歳を超えています。
株式投資は、変動するというリスクがあります。
70歳代の人が、リスクを取って
資産を増やす必要があるのでしょうか?
僕は、あると考えています。
たしかに、変動リスクはありますが、
長期運用をすれば、
元本を下回る率は下がります。
70歳の平均余命は、
男性で15年
女性で19年
です。
(厚生労働省平成22年簡易生命表)
平均余命とは、
その年齢の人があと何年生きるか
という指標です。
つまり、
70歳まで生きた男性は、85歳まで
70歳まで生きた女性は、89歳まで
生きるとされます。
と考えると、充分長期運用ができることになります。
親の相続人となる子にとって、
親に新NISAをしてもらう
最大のメリットは、
親の資産を把握することができる
ということです。
○○さんは、
親の資産を知っていますか?
100万円?
500万円?
1,000万円以上?
また、
保険は入ってる?
保険の受取人は誰?
ということを、
把握している子はほとんどいません。
新NISAを親に活用してもらうことによって、
親とお金の話ができます。
親の資産を把握することができます。
ここで大切なのは、
誰に新NISAの相談をするか?
です。
結論、投資信託を販売できる保険屋さんです。
証券、新NISAを購入できるのは、
大きく分けると以下の3つになります。
証券会社・・・敷居が高いですよね。数百万円では相手にしてもらえなさそう・・・
インターネットの証券会社・・・高齢者が取り扱うのは難しいですよね。
銀行・・・購入した時の担当者さんって転勤しちゃいますよね。
そして、本当にお客様のことを思った商品を提案してくれるか不安。
IFA・・・いきなり聞きなれない単語ですが、僕のような証券会社、銀行の社員ではない独立した立場で、証券を販売できる人です。
70歳となると、
死亡、相続というイベントも視野に入れて
資産運用をしていかないといけません。
保険という商品は、
死亡するとすぐ現金化されます。
早い保険会社であれば、
その日うちに、振込されるものがあります。
死亡するとすぐやってくるのが、
葬式代の支払い。
親が生命保険に加入していれば、
生命保険で葬式代が支払えます。
親が生命保険に加入していないと、
親の貯金か、
親族の預金から支払うことになります。
親の貯金を引き出せればいいのですが、
死亡すると銀行口座が凍結される可能がありますし、
葬式代の立て替えといっても、
何百万円という金額を
立て替えるのって、けっこうハードですよね。
こう考えると
生命保険の役割は重大です。
親の生命保険の話、
資産運用という新NISAの話、
両方できる人となると、
保険と投資信託を販売できるIFA、
つまり、
阿野友範ということになります。
保険に加えて、
先月から投資信託、新NISAが販売できるようになって
阿野友範は、
本当に真のお金屋さんになることができました。
○○さんと、
○○さんの家族の資産を、
保険で守り、証券で増やす
脱・保険屋 阿野友範を
ぜひ、ご活用ください。
そんな僕が、以下のスケジュールで
新NISAのセミナーを開催します。
ぜひ、ご参加ください。
「初めての新NISAセミナー」
オンラインZOOMセミナー
各日定員5名
9月11日(水)21~22時(定員に達しました)
9月11日(水)22~23時
9月17日(火)朝5時30分~朝6時10分
9月18日(水)21~22時
9月25日(水)13~14時
9月25日(水)21~22時
10月2日(水)21~22時
お申し込みはこちら
↓
https://ssl.form-mailer.jp/fms/5e12dc2f741824
返信メールにZOOMのURLが記載されています。
リアルセミナー
10月26日(土)日中
東京都中央区日本橋
お申し込みは近日中にご案内します。
ぜひ、
勉強しにいらしてください。
脱・保険屋 阿野友範です。
先週末は、
実家の山口県に帰ってきました。
僕は盆・正月といった
節目に帰省するのではなく、
用事がある時、
気が向いた時に
ふらっと帰省します。
長崎ー山口は車で4時間くらいなので、
日帰りも可能な距離です。
===================
70歳でも新NISAをした方がいいですか?
===================
今回、両親、妹に、
僕が新NISA、投資信託を販売できるようになったことを
伝えました。
そして、新NISAの申し込みをしてもらいました。
僕の両親は、
70歳を超えています。
株式投資は、変動するというリスクがあります。
70歳代の人が、リスクを取って
資産を増やす必要があるのでしょうか?
僕は、あると考えています。
たしかに、変動リスクはありますが、
長期運用をすれば、
元本を下回る率は下がります。
70歳の平均余命は、
男性で15年
女性で19年
です。
(厚生労働省平成22年簡易生命表)
平均余命とは、
その年齢の人があと何年生きるか
という指標です。
つまり、
70歳まで生きた男性は、85歳まで
70歳まで生きた女性は、89歳まで
生きるとされます。
と考えると、充分長期運用ができることになります。
親の相続人となる子にとって、
親に新NISAをしてもらう
最大のメリットは、
親の資産を把握することができる
ということです。
○○さんは、
親の資産を知っていますか?
100万円?
500万円?
1,000万円以上?
また、
保険は入ってる?
保険の受取人は誰?
ということを、
把握している子はほとんどいません。
新NISAを親に活用してもらうことによって、
親とお金の話ができます。
親の資産を把握することができます。
ここで大切なのは、
誰に新NISAの相談をするか?
です。
結論、投資信託を販売できる保険屋さんです。
証券、新NISAを購入できるのは、
大きく分けると以下の3つになります。
証券会社・・・敷居が高いですよね。数百万円では相手にしてもらえなさそう・・・
インターネットの証券会社・・・高齢者が取り扱うのは難しいですよね。
銀行・・・購入した時の担当者さんって転勤しちゃいますよね。
そして、本当にお客様のことを思った商品を提案してくれるか不安。
IFA・・・いきなり聞きなれない単語ですが、僕のような証券会社、銀行の社員ではない独立した立場で、証券を販売できる人です。
70歳となると、
死亡、相続というイベントも視野に入れて
資産運用をしていかないといけません。
保険という商品は、
死亡するとすぐ現金化されます。
早い保険会社であれば、
その日うちに、振込されるものがあります。
死亡するとすぐやってくるのが、
葬式代の支払い。
親が生命保険に加入していれば、
生命保険で葬式代が支払えます。
親が生命保険に加入していないと、
親の貯金か、
親族の預金から支払うことになります。
親の貯金を引き出せればいいのですが、
死亡すると銀行口座が凍結される可能がありますし、
葬式代の立て替えといっても、
何百万円という金額を
立て替えるのって、けっこうハードですよね。
こう考えると
生命保険の役割は重大です。
親の生命保険の話、
資産運用という新NISAの話、
両方できる人となると、
保険と投資信託を販売できるIFA、
つまり、
阿野友範ということになります。
保険に加えて、
先月から投資信託、新NISAが販売できるようになって
阿野友範は、
本当に真のお金屋さんになることができました。
○○さんと、
○○さんの家族の資産を、
保険で守り、証券で増やす
脱・保険屋 阿野友範を
ぜひ、ご活用ください。
そんな僕が、以下のスケジュールで
新NISAのセミナーを開催します。
ぜひ、ご参加ください。
「初めての新NISAセミナー」
オンラインZOOMセミナー
各日定員5名
9月11日(水)21~22時(定員に達しました)
9月11日(水)22~23時
9月17日(火)朝5時30分~朝6時10分
9月18日(水)21~22時
9月25日(水)13~14時
9月25日(水)21~22時
10月2日(水)21~22時
お申し込みはこちら
↓
https://ssl.form-mailer.jp/fms/5e12dc2f741824
返信メールにZOOMのURLが記載されています。
リアルセミナー
10月26日(土)日中
東京都中央区日本橋
お申し込みは近日中にご案内します。
ぜひ、
勉強しにいらしてください。
記事一覧
あなたの資産を保険で守り証券で増やす 脱・保険屋 阿野友範です。 先週末は、 実家の山口県に帰ってきました。 僕は盆・正月といった 節目に帰省するのではなく、 用事がある時、 気が向いた時に
2024年09月09日
今年から、新NISAという非課税制度が始まりました。 新NISA、、、聞いたことがあるけど分からない。 たくさん投資先(ファンド)があって何に投資をしたらいいか分からない。 いくら投資したらいい
2024年09月06日
前々回のメルマガは、 「台風に試される」 というタイトルで、 今回、日本列島を迷走している台風について書きました。 僕は、8月29日(木)に 何が何でも行きたい、 いや、 行かなければならない イ
2024年09月01日
台風が九州に上陸しました。 被害が広域に渡ると予測され、 保険会社災害対策室も混乱します。 被害が発生しましたら、 損害写真を撮って、修理見積もりを手配してください。 保険会社、保険代理店への
2024年08月29日