ハッピーキュレーター阿野友範が心と体とお金がハッピーになる情報をお届けします。

あなたの資産を保険で守り

証券で増やす

脱・保険屋阿野友範です。

 

先日は、小６娘の

バレエの発表会を見て来ました。

我が家では、

体操キッズが目立っていますが、

娘も娘の人生を生きています。

 

↑

メイクはしているは、

たくさん子供はいるはで、

娘を探すのは至難です(笑)

 

主役をやる子もいれば、

脇役をやる子もいる。

でも、どんな人も

自分の人生の主役。

 

僕は、僕と縁ある人の人生を

応援できる人になりたい

って思っています。

 

 

それでは、

今日は、久しぶりに役に立つ情報を

お届けします。

 

「あのメール」スタートです。

 

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NISA辞めました

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先日、NISAを辞めました！

 

えっ？

NISA販売してるんじゃないの？

NISAで運用しているんじゃないの？

はい、販売していますし、

運用もしています。

 

 

辞めたのは、

旧NISA。

 

旧NISAとは、

2023年までのNISAです。

 

 

旧NISAって、

運用益が非課税になるのは、

新NISAと同じなんですが、

 

なんと！

旧NISAは、

やらなかった方がいいパターンがあるのを

ご存じですか？

 

旧NISAをやった方が、

損をするパターンがあるのを

ご存じですか？

 

 

 

国は、NISAは非課税ですよ！

お得ですよ！

って、

良い面ばかり言いますが、

損をするという最悪のパターンは

一切言いませんよね。

 

 

今日は、

その旧NISAで損をするパターンを紹介します。

 

 

面倒な説明は、要らない。

結論だけ知りたいという方は、

【結論】

へ飛んでください。

 

 

↑

こちらをご覧ください。

SBI証券「旧NISA放置にご注意！注意点をチェック」より

https://go.sbisec.co.jp/media/report/nisaideco_topic/nisa_caution_expirationperiod_2409011.html

 

 

 

旧NISAは、

５年で非課税の満期がやってきます。

 

その非課税の満期が来た時に、

預けた20万円が30万円に

増えていれば、

増えた10万円が非課税で、

NISAの恩恵が受けられて

ラッキー！！！

 

 

では、

満期日に、

預けた20万円が、15万円に減っていたらどうしますか？

 

普通は、

元本20万円を超えるまで

置いておきますよね。

（継続して運用ってことです）

 

しばらく、置いておいて

30万円に増えて解約すると

どうなるのか？

なんと！！

15万円から30万円に増えた15万円に対して、

20.315%税金がかかって、

手取り269,500円になるのです。

 

これ何が問題って

元金20万円に対して増えた10万円ではなく、

元金は、15万円として評価され、増えたのは15万円と判断され、

15万円に税金が掛かるのです。

 

これ、NISAをやった方が損したことが分かりますか？

 

 

 

では、

もう１例あげます。

 

満期日に、

預けた20万円が、15万円に減っていたとします。

そのまま運用をし続けて、

20万円に戻った時に解約すると

どうなるのか？

 

なんと！！

 

増えた5万円に

20.315%課税されて、

手取りは、

189,800円になるのです。

 

預けた20万円が20万円に戻っただけなのに、

189,800円に

減るんですよ！

 

ヤバすぎでしょ！！！

 

【結論】

旧NISAは、

今増えていたら、即辞めて、

新NISAで再投資です。

 

 

ということで、

旧NISAで運用していた僕のファンドは

全てプラスだったので、

全部解約しました。

そして、2025年早々に、
新NISAに移行して運用します。

 

 

今日の話を

もっと詳しく動画で学びたいという人は、

僕のお金の師匠の一人の

清水さんのYouTubeをご覧ください。

https://youtu.be/KeI3jwSP7MY?si=twAPXU0M2JSyWbFp

 

 

 

いかがだったでしょうか？

 

○○さんは、

旧NISAをやった方が

損するという話を聞いたことが

ありましたか？

 

 

こういう本当にお客様に必要な情報を

持っているのが、

あなたに寄り添うお金屋さんじゃないのかなって

思います。

 

そんな、僕が新NISAの説明会を開催しています。

 

 

アドバイスをしてくれない

インターネットの証券会社を辞めて、

阿野友範という担当者のいる証券会社とお付き合いしませんか？

 

 

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オンライン版「初めての新NISAセミナー」

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ZOOMを使ったオンラインの新NISAセミナーも

継続開催中です。

 

 

これで、年内開催スケージュール全部です。

 

 

各日定員5名

 

12月2日（月）13時～14時

12月10日（火）21時～22時

 

 

お申し込みはこちら

↓

https://ssl.form-mailer.jp/fms/5e12dc2f741824

 

返信メールにZOOMのURLが記載されています。

 

共に資産形成していきましょうね。