おもてなし経営クリエイション・アカデミーから、皆さまのお役に立つサービスや私どもが提供できるサポートなどご案内させていただきます。地域のお客さまに愛される組織づくり（おもてなし経営）へ向けて、従業員（職員）のエンゲージメント（働きがい）を高め、顧客へのサービスの質を高めるために、各種コンサルティングプログラムと研修コンテンツ情報を配信します。

『お客さまの未来を考える！ 』
2026.8.3第134回

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○○様

いつもお世話になっております。おもてなし経営クリエイション・アカデミーの竹岡です。

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『お客さまの未来を考える！』

久しぶりに、竹岡が『金融商品のセールストークの導き方』をお贈りします。

金利上昇に合わせて「ニューマネー（新しく持ち込んだ資金）」を
条件とした高金利の定期預金キャンペーンが増えています。

一方で、担当者からは「お客さまにご理解いただけない…」
という相談が増えています。

私自身、この商品は金融機関の資金調達の考え方が表れている商品だと感じています。
しかしお客さまからすれば、「今まで預けている資金は対象外なの？」と、
違和感や不満を抱くのも自然なことです。

私は、どの金融商品も基本は「お客さまにとってのメリット」を
徹底的に考え伝えることだと考えています。

キャンペーン商品に前向きなお客さまに、
「申し訳ございません。こちらは、新たにお持ちいただくご資金が対象となります」
と説明したところで、
「それなら他行にある資金を・・・」となることはほとんどありませんから。

だからこそ、なぜニューマネー限定なのか…

この理由を、お客さまの立場で分かりやすく伝える言葉が必要です。
皆さんなら、どのような言葉でご案内しますか？

竹岡風の伝え方はこんな感じ…

「今回の定期預金は、金利が上昇してきた今、
お客さまの資産全体を見直していただくきっかけとして
ご用意したキャンペーン商品でございます」

「対象となるのは、ご自宅に保管されたままのご資金や、
他行様で以前の低い金利のままお預けになっていて、
すぐにお使いになる予定のないご資金です」

「約30年ぶりに金利のある時代になりましたので、
物価上昇が続く今だからこそ、少しでもお客さまの資産を増やす
お手伝いとなればとご紹介しております」

「『今ある資金も含めて金利のよい商品で…』ということであれば、
お客さまのライフプランやご意向を伺いながら、
資産全体のバランス（ポートフォリオ）を考え
他の金融商品も踏まえてご提案させていただきます」

いかがでしょうか。

ニューマネーの条件だけを伝えるだけでは、
お客さまは金融機関都合のみを感じてしまいます。
しかし、「〇〇様の資産全体を考えたご提案」という姿勢であれば、
印象も大きく変わります。

加えるなら
自宅に資金を置くデメリットとして紛失、盗難に加え
トクリュウ対策・・・

そして預金するメリットとして、インフレ対策いった
昨今の情報を盛り込みます。

「商品を売る」から、「お客さまの未来を一緒に考える」へ

このような研修を金融機関はもちろん、
セールスの現場で一緒に考えて実践に導いています。

研修後の報告に、
「契約が取れました」
「お客さまとの会話が増えました」
といった嬉しい声が届きます。

営業の成果は、
担当者自信が取り扱う商品に自信を持てること。

その答えが
私たちの研修にはあります。

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