相続・住替えなど「不動産を売る！」を考えたら読むメルマガ（No.152、2026年9月29日号）
◎自宅処分(下) / 早めに終えたい遺産調査 / 相続放棄、家裁手続き３か月以内、相続税で特例措置活用を
財産調査にあたっては、照会制度の利用が有効だ。預貯金や不動産と同様に生命保険にもある。生命保険協会が提供する「生命保険契約照会制度」で、同協会が契約の有無について生保各社に調査を依頼し、結果をまとめて回答する仕組み。
上場株式や上場投資信託（ＥＴＦ）などの口座は、証券保管振替機構の「登録済加入者情報」に開示請求を行えば、証券会社を問わず、株式やＥＴＦを保有しているのか判明する。非上場の投信は照会の対象外となるので注意が必要となる。
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◆「基礎控除」がある相続課税◆
戸籍集めや財産調べは、相続開始から２～３か月以内に終わらせたいのが一般的だ。理由は、被相続人に多額の借り入れの存在が判明した際に、相続人は預貯金の資産も負債も引き継がない「相続放棄」を行ったり、資産の範囲で負債を相続する「限定承認」を行ったりすることができるからだ。
なにしろ、相続開始から３か月以内に家庭裁判所に申し立てる必要があるので、時間との勝負になる。また相続税の申告・納付は、被相続人が亡くなった日の翌日から10か月以内が期限。被相続人の財産が基礎控除（3,000万円＋600万円×相続人の数）を上回ると、課税対象となる。
◆特例適用には「期限までに遺産分割協議書」作成◆
自宅土地の評価額を一定の条件で８割減とする特例や、配偶者は相続額が法定相続分か1億6,000万円のどちらか大きな額までは課税されない特例などの措置メニューがある。遺言書がない場合には、特例が適用されるには期限までに遺産分割協議を終え、分割協議書を作成することが条件となる。（おわり）
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記事一覧
相続・住替えなど「不動産を売る！」を考えたら読むメルマガ（No.153、2026年10月6日号）
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2026年09月29日
相続・住替えなど「不動産を売る！」を考えたら読むメルマガ（No.151、2026年9月22日号）
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相続・住替えなど「不動産を売る！」を考えたら読むメルマガ（No.150、2026年9月15日号）
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相続・住替えなど「不動産を売る！」を考えたら読むメルマガ（No.149、2026年9月8日号）
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相続・住替えなど「不動産を売る！」を考えたら読むメルマガ（No.148、2026年9月1日号）
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相続・住替えなど「不動産を売る！」を考えたら読むメルマガ（No.147、2026年8月25日号）
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相続・住替えなど「不動産を売る！」を考えたら読むメルマガ（No.146、2026年8月18日号）
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相続・住替えなど「不動産を売る！」を考えたら読むメルマガ（No.145、2026年8月11日号）
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相続・住替えなど「不動産を売る！」を考えたら読むメルマガ（No.144、2026年8月4日号）
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2026年08月04日
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相続・住替えなど「不動産を売る！」を考えたら読むメルマガ（No.139、2026年6月30日号）
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