第57号★損益計算書でのケイツネ50万円はどこへいった?/10年後の自分につながっている 【税理士 神佐真由美】
昨日の満月は美しかったですね。
本日のメルマガの内容です。
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1.損益計算書でのケイツネ50万円はどこへいった?
2. セミナー情報
3.活動日記 10年後の自分につながっている
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1.損益計算書でのケイツネ50万円はどこへいった?
9月4日の資金繰り基礎講座を受講くださった方には、おさらいになるトピックスです。
社長「損益計算書見てても、なんか実感なくて。
自分の感覚と合わなくて、見る気しないんですよね」
私「そうなんですね。どう感覚と合わないですか?」
社長「だってほら、8月の売上って、8月に入ってこないじゃないですか。
なのに、8月の利益にこの8月の売上って計算に入ってるでしょ。
8月の仕入れも8月に支払うわけちゃうし・・・利益50万って書いてあっても
ここに50万円あるわけじゃないでしょ?」
たしかに!社長のおっしゃることもよくわかります。
売上がその月に入ってこない、支払いもあとのものが多い、
さらに、手形や電子債権取引がある、となると、損益計算書の利益と、資金繰りは一致しません。
それに、損益計算書では、借入金返済による資金の減少はわかりませんしね。
社長が考えておられるのは、預金残高のことですから、一致しなくて当然なのです。
かといって、損益計算書を見なくてよいわけではありません。
私「でしたら、こちらの資料はどうですか?資金繰り実績確認表です。」
会計システムで確認できる、毎月の資金の収支がわかる表を出しました。
社長「これは通帳のお金の動きといっしょだね。たしかにこれなら、合うね。
こういうので、先がわかるものがあるといいんだけど」
私「では、こういう形式で、収支がわかる資金繰り予測表のフォーマットをお渡しするので、作ってみませんか?」
社長「わかった。やってみるわ」
こんなやり取りがあって、提供し始めたのが、Excelの資金繰り表です。
ここからダウンロードいただけます。
https://www.dropbox.com/sh/cvzhwb3vpu432j2/AADxnztLgKe9rhAfF1u7y22Va?dl=0
1-1 月次資金繰り表 →その名の通り、月次での資金繰り表
1-2 日次資金繰り表 →1か月1シート、毎日の資金繰り表
この資金繰り表を使っていただいて数か月後。
社長「ちょっとわかってきました。
売上(納品)が少なかったなぁっていう月の2か月後の入金は少ないし、お金が減りやすい。
逆に、受注が多くても、その1か月先は、仕入が多いし、これまた資金繰りが悪くなるなぁ。
損益計算書で利益が出ていても、安心したらあかんなぁ。こういうこと、こういうこと」
私「社長の事業のように、売上と入金、仕入れと支払のタイムラグがある場合は、
しっかり資金繰り表をつくったほうが、よいですね。
利益がでていても、お金残ったなぁ、って実感できるのは、数か月先かもしれません」
社長「ってことはやっぱり損益計算書で、利益がでていることも大事ですね」
定期的に資金繰りのチェックをしてほしいので、資金繰り改善チェックポイント集をつくっています。
2 資金繰り改善チェックポイント集
(先ほどと同じリンクです)
https://www.dropbox.com/sh/cvzhwb3vpu432j2/AADxnztLgKe9rhAfF1u7y22Va?dl=0
合うようにアレンジして使ってくださいね。
資金繰り表は一度つくって、常に6カ月先まで見通しておくとよいと思います。
数か月先のことを読んでおくと、今から準備ができるからです。
金融機関とのお付き合いのなかでは、よく「資金繰り表出してください」と言われますが、
これは「資金繰り実績」と「資金繰り予測」のことを指していて、
ご紹介した月次資金繰り表(日次でもOK)でばっちり対応できます。
常にこの資金繰り表を、パッと出せるようにしておくだけでも、印象が全然違います。
経営者の資金繰りの悩みや不安は尽きないものだと思います。
資金繰り表で見える化して、行動に移していけることが、経営者のメンタルにとっても大切なこと。
私は、キャッシュベース目線での経営助言とサポートをしていきます!
こちらのバックナンバーもおすすめです。
第10号 伸びる会社の資金繰りとの向き合い方
https://mail.os7.biz/b/JaJ8/1027298
2.セミナー情報
★おすすめセミナー★
「会社を変えていきたいが、これまでの歴史や経営資源も大切にしたい」
という経営者さまのための限定セミナー
株式会社ビズラボ 人見康子さん
営業力以上 新規事業未満
「変化対応し成長し続ける企業」をつくるセミナー
~日々の業務に並行し、同じ人材で新規事業に対応する現実的手法~
https://bizlab.co.jp/2019/09/10/semi/
★大阪産業創造館様で、決算書の基礎&応用&資金繰りの基礎セミナーをしています。次は年明け?
終了 7月24日(水)14:00~16:30 基礎編(無事終了しました!)
https://www.sansokan.jp/events/eve_detail.san?H_A_NO=28162
終了 8月27日(火)14:00~16:30 分析編(無事終了しました!)
https://www.sansokan.jp/events/eve_detail.san?H_A_NO=28163
終了 9月4日(水)きちんと押さえたい!経営者のための資金繰り基礎知識(無事終了しました!)
https://www.sansokan.jp/events/eve_detail.san?H_A_NO=28357
10月23日(水)13:30-16:30エクセルでできる!はじめる!資金繰り表作成講座(ワークショップ)(キャンセル待ち)
https://www.sansokan.jp/events/eve_detail.san?H_A_NO=28376
★起業家支援ポータルサイト【ゼロイチ】に寄稿しています。
https://suke10.com/profile/299
3.活動日記 10年後の自分につながってる
今から10年ほど前のこと。娘が生まれて、今と違う事務所に勤めていて、育児休業を取っていたときのことです。
復帰する3か月ほど前、そのときの税理士事務所所長との面談で、こう告げられました。
「カンちゃん(そう呼ばれてました)の仕事が確保できるかわからない。
だから、カンちゃんはセミナーとかしてね、その利益を折半しよう」
(ええっ!?それって、フルコミッションってこと!?)
(これは大変だー!自分で自分の仕事くらい作れってことよね)
(自分の居場所くらい、自分でつくるしかない!)
大阪市西区に移転したばかりの事務所だったので、
(まずは事務所の認知度アップからやな!)
と思い、事務所の業務内容とメニューがわかるチラシをつくり、
10カ月の娘をおんぶして、事務所の近所の事業所に配りまくりました。
時期をみて、確定申告サービスのPRチラシも配りました。
「今忙しいし、おいといて!」
「税理士事務所も飛び込みってするんだね~ 面白い時代だね」
反応はいろいろです。飛び込みですから、そりゃ怪しさ満点です(;’∀’)
今だったらこんな方法、わざわざ取らないですが、(心が折れそうだったし)
社外のコネクションがほぼない時期、そんな方法しか思いつかず。
これやってて意味があるんかな?心がくさくさしてきた頃・・・
「赤ちゃんをおんぶした方が、これを持ってきてくださったんですが・・・」
近所で美容院を営む方が事務所を訪ねて来られ、お客様になっていただけました。
復帰したあとには、セミナーもやりました。集客はベタにチラシローラー作戦です。
「帰りにこのエリア配ってくるわ!」事務所の同僚も協力してくれるようになりました。
事務所の近所は「お店」が多かったので、「お店の経理 きほんの『き』」。
これからオープンする飲食店さんがお客様になってくださいました。
(セミナーするの大変だけど、おもしろいかも!)
それが私がセミナーをするようになった、きっかけです。
正直、復帰しても仕事ないかも?と言われたときには、ショックでしたし、(なんでやねん)と怒りさえ感じました。
とはいえ、1年近く休んでいた人の仕事の担い手を確保し、戻ってきたら人件費増ですから、経営サイドからすれば、切実な問題です。
いつかはそちら側、自分の人生は自分で経営する、依存しててもあかんし、いいチャンスかも!と思って、
必死にとった行動が今につながってるな、と思うのです。
先行き不透明だと、守りに入ってしまいがちですが、先行き不透明だからこそ、何が将来につながるかわからないなとも思います。
あのとき、必要に迫られてでも一歩踏み出してよかった。
そんな選択が自分を支えてくれています。
今のチャレンジも、きっと10年後の自分を支えてくれる。
そう信じて、行動を変えていきたいと思います。
今日のメルマガは、以上です。
長文をお読みいただき、ありがとうございました。
台風15号の被害状況が明るみに出てきていますが、
甚大さに驚いています。できることをしていきたいです。
良き日曜日と週のスタートをお過ごしくださいね!
神佐 真由美
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